WMbonus.info Crypto

Как действуют криптомошенники

Варианты мошенничества:
Инвестирование в криптовалюты
Памп и дамп / pump and dump
Выдёргивание коврика / rug pull
Фишинг и вирусы
Романтические знакомства
Финансовые пирамиды / схема Понци
Облачный майнинг / инвестиции в майнинг
Ворующие смарт-контракты
Фальшивая команда, ворованная белая бумага

Мошенники в криптомире зачастую используют те же методы, что и в любых других сферах. Большинство криминальных схем не меняются не просто годами, но и тысячелетиями. И главным инструментом, как во все времена, остаётся попытка завладеть доверием потенциальной жертвы. Понятно, что в деталях описать все возможные варианты невозможно, поэтому мы разберём только типовые схемы. Если вы чувствуете, что вас пытаются обмануть, а схему вы не узнаёте, лучше довериться своей интуиции: схемы могут быть и новые, а ухо всегда стоит держать востро!

Итак, давайте разберём основные схемы мошеников:


Инвестирование в криптовалюты

Это большой блок с самыми разными вариантами попытки выманить деньги под предлогом инвестирования в криптовалюты. По итогам мошенник получает деньги, а жертва остаётся либо с какими-либо ничего не стоящими токенами, либо вообще ни с чем.


Самым простым, но всё равно работающим вариантом этой схемы, является предложение криптовалют где-то в не предназначенных для этого местах: продажа в подземном переходе жетона с символом биткойна является наиболее простой и топорной разновидностью, но мошенники могут звонить по телефону, рассылать письма, класть рекламу в почтовый ящик. Здесь стоит помнить главный принцип криптовалют «не твои ключи — не твои деньги». Любые (даже ничего не стоящие) криптовалюты могут быть вашими только тогда, когда они лежат на адресе, доступ к которому есть только у вас. Никакие монеты, обещания по телефону, распечатки с цифрами или что-то подобное не является криптовалютами в принципе. А если даже и содержит какие-то данные о криптовалютах, то при наличии приватного ключа или сид-фразы от этого адреса у кого-либо другого эти средства могут быть моментально выведены мошенниками.

Стоит отметить, что крупнейший мошеннический криптопроект OneCoin, унёсший миллиарды долларов обманутых инвесторов, даже не имел ни блокчейна, ни какого-либо иного распределённого реестра. Все данные об «инвесторах» хранились на компьютере в центральном офисе.


Чуть более сложным вариантом является продажа криптовалют, которые ничего не стоят, но либо имитируют реальные криптовалюты, либо как-либо иначе притворяются имеюшими ценность. Так, мошенники могут выпустить в каком-либо блокчейне токен с названием «биткойн», с тикером BTC и попытаться продать его как настоящий биткойн, рассчитывая на то, что недостаточно разбирающийся в криптовалютах не поймёт разницы. Также можно выпустить токены «True Ethereum», «Purple Bitcoin» или другие, которые должны ассоциироваться с популярными криптовалютами: понятно, что название не придаёт ценности, но несведущий человек может и повестись на подобный развод.

Помимо этого, мошенники иногда привлекают внимание к ничего не стоящему токену с использованием в рекламе знаменитостей, причём чаще всего это делается с поддельных аккаунтов: пока все разберутся, что это не было настоящее сообщение знаменитости, ничего не стоящий мусор уже могут успеть купить доверившиеся популярному человеку люди. Но также к подобной рекламе можно привлечь и настоящую знаменитость: если человек популярен в своей области (хороший спортсмен, музыкант или певец), это не значит, что он разбирается и в финансах или криптовалютах, а также что его нельзя обмануть. Не стоит в вопросах инвестирования импульсивно следовать чужому авторитету.

Также мошенники могут представиться работниками известной компании или государственной организации и предложить купить токены этой организации. Даже если какая-то крупная и известная компания станет выпускать собственные токены, она не станет их тайно продавать случайным людям. Информация об этом появится на её официальном сайте и будет доступна в официальных офисах, продажи будут публичные и по заранее и в полном объёме расписанным правилам, с обязанностями и правами сторон. Не покупайте токены в непонятных местах с непонятными условиями!


Любое инвестирование, не только в криптовалюты, не должно быть спонтанным: изучите всё внимательно, продумайте, убедитесь, что то, во что инвестируете, является тем, чем представляется. Если вас торопят и говорят, что нужно успеть именно сейчас, практически наверняка вас уже обманывают! Не торопитесь, всё взвесьте и действуйте осмотрительно. Никогда не переводите деньги импульсивно под влиянием момента, потому что это основная уловка мошенников — не дать времени на размышления!


Памп и дамп / pump and dump

По сути, разновидность обмана с инвестированием, только здесь используется реальный токен, который выводится на какую-то реально работающую биржу, который быстро разгоняется в цене, привлекая к себе внимание. Из-за боязни упущенной выгоды такой токен начинают покупать пользователи, начинаются торги, а потом разработчики этого токена резко сливают большое количество своих токенов, в очень короткие сроки полностью его обесценивая. Обычно такие токены бывают одноразовыми, гораздо реже они проживают пару-тройку таких циклов.

Не торопитесь вкладывать никаких денег в токен, о котором ничего не знаете, белую бумагу которого не изучили, с командой и социальными сетями которого не ознакомились: если токен, у которого нет активной работы над связанным с ним проектом, вдруг неожиданно начал расти, это уже подозрительно и почти наверняка окажется уловкой мошенников.


Выдёргивание коврика / rug pull

По смыслу очень похожая на памп-и-дамп схема: выпускается какой-либо ничего не стоящий токен, затем он начинает торговаться на децентрализованной бирже (DEX), куда выпустившие его мошенники заводят ликвидность для торгов. Когда взлетевшим в цене токеном начинают активно торговать, мошенники продают свои токены, а затем выводят с биржи и ликвидность. В итоге токен полностью обесценивается. Так что тут та же рекомендация не приобретать токены, в которых не разобрались детально.


Фишинг и вирусы

Уже привычная для эпохи Интернета схема с фишингом активно используется и для криптовалют. Особенно актуально это в силу того, что контроль над средствами при знании приватного ключа или seed-фразы (сид-фразы) полный, а транзакции безотзывные. Поэтому здесь так же работает правило не переходить ни по каким ссылкам в электронных письмах, не устанавливать незнакомые программы, не подписывать непонятные контракты криптокошельком, не авторизовывать криптокошелёк на незнакомых сайтах, не переходить по якобы раздачам токенов из входящих сообщений в мессенджерах и электронной почте.

Также не стоит пытаться взаимдействовать с рассылаемыми неизвестными NFT: поскольку привязанная к токену картинка находится не в блокчейне, то бывают случаи, когда через неё пересылался вирус, и при попытке взаимодействия с неизвестно откуда пришедшим токеном он активировался.

Помните: каким бы образом мошенник ни выманил или ни получил данные о вашем кошельке/адресе, как только у него окажется достаточная информация, он сможет украсть всё мгновенно! Поэтому лучше потратить несколько минут и перепроверить всё, чем, поспешив, мгновенно всё потерять. Если подозреваете, что приватный ключ или сид-фраза могли оказаться скомпрометированы, лучше сразу завести новый адрес и перевести всё на него.


Романтические знакомства

На сайтах знакомств, форумах, в чатах, соцсетях или других местах общения мошенники знакомятся, имитируя интерес к потенциальной жертве и стараясь понравиться в романтическом плане. Через какое-то время они, пользуясь расположенностью к себе, могут начинать рекламировать какие-то инвестиции в якобы перспективные криптовалюты (на самом деле ничего не стоящие или и вовсе отсутствующие), а могут и напрямую просить переслать им криптовалюты на какие-либо цели. Поскольку криптовалюты по своей природе анонимны, никогда не знаешь, кому на самом деле переводишь деньги. Любая связка романтических отношений с финансовыми вопросами должна насторожить, особенно в сети, когда о человеке (или боте) известен только некий аккаунт на общедоступном проекте. Особенно в эпоху, когда нейросети позволяют имитировать практически всё, от внешнего вида до стиля речи.

Не стоит переводить средства людям, с которыми знакомы только только через Интернет, а также не стоит по их советам что-либо покупать или во что-либо инвестировать.


Финансовые пирамиды / схема Понци

Классика жанра: под обещание каких-то очень выгодных условий продаются токены, а впоследствии оказывается, что либо условия не выполняются вообще, либо первым участникам приходят какие-то первые выплаты за счёт следующих участников. В любом случае, в подобных схемах зарабатывает только их организаторы. Если условия кажутся чересчур выгодными, лучше сразу проходить мимо.


Облачный майнинг / инвестиции в майнинг

По сути, разновидность финансовой пирамиды. В качестве обоснования очень выгодны условий называется необходимость приобретения майнингового оборудования, прибыль от работы которого якобы будет выплачиваться инвесторам. По сути, пока абсолютно все проекты, которык предлагали что-либо подобное, какие я видел, оказывались мошенническими на 100%: если у кого-либо есть доступ к чрезвычайно выгодному электричеству, обычно найти средства на оборудование он может и сам, никаких инвесторов для этого не требуется.


Ворующие смарт-контракты

В смарт-контракт, связанный с эмиссией какого-либо токена, может быть записано условие, которое позволит получить частичный доступ к аккаунту, который будет с токенами взаимодействовать: если на ваш адрес пришли неизвестно откуда токены, не стоит торопиться их куда-либо отправлять: есть риск, что это мошеннические действия, и что мошенник пытается украсть ваши средства через связанный с пришедшими токенами смарт-контракт.

Бывали также случаи рассылок больших сумм торгующихся токенов, которые через смарт-контракт были запрещены к отправке: при попытке отправить их комиссия на отправку списывалась, но больше ничего не происходило. Такая рассылка была призвана привлечь внимание к созданному для схемы типа памп-и-дамп или аналочной токену.

Не стоит ничего делать с токенами, которые могут приходить на ваш счёт, если вы ничего про эти токены не знаете, и непонятно, откуда и зачем эти токены пришли, даже если они торгуются и стоят существенных денег. Более того, зачастую особенно не стоит с ними ничего делать именно если они торгуются и стоят существенных денег.


Фальшивая команда, ворованная белая бумага

Нередко мошеннические проекты, пытаясь ввести в заблуждение потенциальных инвесторов, создают сайт, на котором под видом команды размещают фотографии случайных людей (а в ближайшее время, очевидно, это будут и сгенерированные нейросетями фотографии), а под видом собственной белой бумаги выкладывают либо полностью скопированную чужую белую бумагу, либо слегка её подредактировав, чтобы было сложнее обнаружить это через поисковики.

Посмотрите, насколько активно идёт общение представителей проекта в социальных сетях и мессенджерах, насколько со знанием дела они отвечают на технические вопросы, идёт ли работа над кодом проекта. Обычно у действительно стоящих проектов развивается сообщество, регулярно выходят новости о взаимодействии с другими популярными криптопроектами (в том числе и на стороне этих других криптопроектов), а также представители проекта активно и охотно общаются с пользователями, проводят AMA (Ask Me Anything — спрашивайте меня о чём-угодно, рарзновидность онлайн-конференции). Если проект не выглядит активным, это должно наталкивать на подозрения.

РЕКЛАМА
SOCPUBLIC.COM - заработок в интернете!